Bancomatele multifuncționale au devenit una dintre cele mai rapide metode prin care românii își depun banii cash direct în conturile bancare. Le găsești peste tot prin unitățile bancare (băncile care mai au așa ceva în 2026) și prin zonele comerciale. Totuși, puțini știu că anumite tranzacții pot atrage atenția băncilor sau chiar a ANAF-ului, transmite știripesurse.ro.
Când intră o persoană devine interesantă la depunerile de numerar
Depunerile frecvente de numerar sau sumele mari introduse în conturi pot atrage atenția băncilor și a autorităților fiscale.
Problemele apar mai ales atunci când tranzacțiile nu se potrivesc cu veniturile declarate oficial de titularul contului.
Specialiștii în fiscalitate spun că astfel de operațiuni sunt monitorizate atent, mai ales în cazul persoanelor fără venituri constante.
Verificări suplimentare pot apărea și atunci când cineva depune în mod repetat bani în conturile altor persoane.
În atenția instituțiilor intră inclusiv tranzacțiile fragmentate în mai multe depuneri făcute într-un timp scurt, pentru a evita anumite praguri de raportare.
Când se pot cere explicații pentru sumele depuse
Depunerile de numerar în conturi sunt legale și nu declanșează automat controale fiscale.
Cu toate acestea, anumite tranzacții pot ridica semne de întrebare pentru autorități.
D.A.
