Omul de la cablu, Pomana, Împrietenire, Maradona etc. sunt metode de înșelăciune care încă se mai folosesc, dar nu la aceeași intensitate ca în trecut. Toate acestea se bazează pe scenariul „faţă-n faţă“, în ideea că victimele erau induse în eroare de către escroci că sunt de la firma de cablu, că doresc să ofere de pomană, cât și alte scenarii, pentru a le căpăta încrederea și a putea fura bunuri. Acum, însă, înșelăciunile s-au mutat și în on-line, ceea ce este și mai ușor pentru escroci.
În ultima perioadă, au luat amploare înșelăciunile din mediul on-line. De exemplu, Averea – când escrocul se dă grav bolnav și vrea să lase averea cuiva și, culmea, tu ești „fericitul“. Sau alt scenariu: o persoană bogată cu numele tău de familie a decedat, iar, chipurile, ofițerul bancar te-a găsit pe Facebook, ai același nume și îți propune să-ți dea ție moştenirea. Însă, în toate cazurile trebuie să dai niște bani pentru acte sau alte pretexte. Și aici se încheie tot. Rămâi cu banii dați.
Bineînțeles că există și înșelăciuni ce se bazează pe emoții. Adică escrocul te abordează, vorbește ceva timp cu tine, se dă un om ok, cu un loc de muncă respectabil, vrea să se căsătorească, numai că, brusc, are nevoie de o sumă de bani. Și aici la fel. Rămâi cu banii dați.
O altă categorie de înșelăciuni se referă la un singur link ce îți este trimis, iar când îl accesezi, ți se copiază toate datele din telefon/PC, inclusiv parole.
Dar Poliția Română a fost sesizată şi cu privire la existența unor noi modalități de comitere a fraudelor on-line, prin asumarea de către bănuiți a identității unor personalități publice și determinarea persoanelor vătămate să investească în produse sau fonduri de investiții false.
Prin această metodă, denumită și „celebrity impersonating scam“, bănuiții folosesc imaginile și numele unor personalități publice sau celebrități din România sau internaționale, pentru a-i atrage pe oameni să investească în produse sau fonduri de investiții false. Modul de operare al acestei fraude poate varia, dar de obicei, începe cu promovarea unei investiții care este legată de o celebritate cunoscută, pentru a-i face pe oameni să creadă că aceasta este sigură și profitabilă.
Persoanele bănuite pot folosi diverse mijloace pentru a-i contacta pe oameni, cum ar fi site-uri web false, anunțuri on-line, mesaje pe rețelele sociale sau e-mailuri spam. De exemplu, mesajele pot promova investiții în afaceri, acțiuni pe bursa de valori, criptomonede, NFT-uri sau alte tipuri de investiții ce ar fi legate de celebritatea respectivă. Acestea pot fi prezentate sub forma unor oferte de îmbogățire rapidă sau sub a unor produse sau servicii exclusiviste, care ar fi disponibile numai pentru o perioadă limitată de timp.
Pentru a-i convinge pe oameni să investească, spun oamenii legii, bănuiții pot folosi diverse tactici, cum ar fi prezentarea de declarații false, testimoniale, asigurări despre profituri rapide și mari, manipularea emoțională sau presiunea de a lua o decizie rapidă și neîntârziată. Astfel, persoanele vătămate sunt determinate fie să alimenteze conturi, prin transfer bancar, fie să transfere direct criptomonede în adrese controlate de către bănuiți. Există cazuri în care persoanele vătămate sunt convinse să instaleze pe terminalele fixe sau mobile aplicații de control la distanță, cu ajutorul cărora bănuiții îi îndrumă să creeze conturi pe diferite platforme de tranzacționare a criptomonedelor, după care transferurile fondurilor, atât FIAT (suma respectivă de bani, de exemplu: lei, euro, dolari etc.), cât și crypto, sunt efectuate, în unele cazuri, fără acordul victimelor, prin folosirea fără drept a datelor de autentificare.
„Având în vedere aceste considerente, este important ca cetățenii să fie vigilenți și să cerceteze cu atenție orice oportunitate de investiție înainte de a investi bani reali și, totodată, să fie foarte precauți atunci când sunt contactați de o astfel de persoană și să nu se lase înșelați de promisiunile de îmbogățire rapidă. De asemenea, recomandăm o atenție deosebită la platformele de investiții care promit randamente ridicate într-un timp foarte scurt. Aceasta reprezintă o modalitate de a atrage cât mai multe persoane care urmăresc îmbogățirea rapidă. Prin această metodă de înșelăciune, denumită «trading scam», banii investiți sunt pierduți în întregime. Înainte de a lua o decizie de investiție, cercetați atent platforma, verificați feedback-ul altor investitori și consultați-vă cu un specialist în domeniu (consultant financiar)“, spun reprezentanții Poliției Române.
Trebuie acordată o atenție deosebită, în principal, la fondurile de investiții care promit un randament garantat, întrucât nicio investiție nu prezintă niciun risc, iar înainte de a investi într-un fond, persoanele interesat trebuie să înțeleagă riscurile și să analizeze cu atenție performanțele anterioare ale acestuia. Este important să plasați sumele de bani în fonduri de investiții care sunt autorizate de Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) și care prezintă informații reale referitoare la activele financiare investiționale.
Totodată, pe site-ul ASF puteți identifica, la secțiunile „Alerte Investitori – Informări“ și „Atenție la Entități Neautorizate!“, informații referitoare la posibile fonduri ce au ca scop înșelarea investitorilor sau referitoare la fonduri neautorizate sau care nu prezintă încredere.
Astfel, pentru a lua o decizie mai bună de a plasa banii în fonduri de investiții, puteți analiza informațiile puse la dispoziție de către ASF sau puteți cere sfaturile unui consultant financiar. Acesta este un specialist care oferă consultanță și servicii în domeniul finanțelor, precum managementul bugetului, investițiile, planificarea financiară, asigurări și taxe, el putând fi un profesionist independent sau poate lucra pentru o firmă specializată în consultanță financiară.
Poliția Română recomandă să folosiți metode sigure de plată on-line și să vă asigurați că vă aflați pe site-uri securizate înainte de a introduce informații despre cardurile și conturile bancare. Informați-vă cât mai bine despre produsele financiare în care investiți, fiți vigilenți și sesizați orice suspiciune în legătură cu ofertele de investiții, identitatea persoanelor care vă fac aceste oferte sau tranzacțiile efectuate.
Liliana BELCIUG
