Banii cash nu devin ilegali în Uniunea Europeană, dar plățile mari în numerar vor fi limitate printr-un regulament european care se va aplica direct în toate statele membre din 10 iulie 2027. Noua regulă face parte din pachetul european de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului și introduce un plafon general de 10.000 de euro pentru plățile în numerar efectuate în schimbul unor bunuri sau servicii, potrivit publicației știripesurse.ro.
Regulamentul (UE) 2024/1624, cunoscut și ca AMLR, prevede că persoanele care comercializează bunuri sau prestează servicii vor putea accepta sau efectua plăți în numerar doar până la suma de 10.000 de euro ori echivalentul în lei sau în altă monedă. Regula se aplică atât unei tranzacții unice, cât și mai multor operațiuni care par legate între ele, tocmai pentru a împiedica fragmentarea artificială a plății.
Devine interzisă, la nivelul UE, acceptarea sau efectuarea de plăți cash peste plafonul de 10.000 de euro în tranzacții comerciale, nu folosirea numerarului în general.
Statele pot avea plafoane mai mici
Regulamentul european stabilește un plafon maxim armonizat, dar permite statelor membre să aplice limite mai mici. De altfel, acolo unde plafoane naționale sub 10.000 de euro existau deja, acestea pot continua să se aplice.
Această nuanță este esențială pentru România, unde legislația privind plățile în numerar este deja mai restrictivă decât plafonul european în multe situații. Legea nr. 70/2015 prevede, pentru operațiunile dintre firme, PFA, profesioniști sau alte entități similare și persoane fizice, un plafon zilnic de 10.000 de lei către sau de la o persoană, pentru livrări de bunuri, prestări de servicii, dividende, cesiuni de creanțe sau alte drepturi.
D.A.
