Cristina Daniela Vișan a fost trimisă în judecată, la Judecătoria Constanța, pentru înșelăciune, fiind vorba de 56 de acte materiale. Se pare că aceasta, prin intermediul funcției sale (fie lucra pe resurse umane, fie era expert contabil – ținea contabilitatea mai multor firme), s-a folosit de documentele angajaților pentru obține credite financiare de la instituții non bancare. Astfel, mai multe persoane s-au trezit cu poprire pe conturi, de aici pornind ancheta. Pe 22.12.2025, femeia a fost condamnată la 4 ani şi 4 luni de închisoare. Decizia nu este definitivă.
În actul de sesizare a instanţei s-a reţinut că, în perioada 14.04.2021 02.12.2021, inculpata a introdus, fără drept, în platformele informatice, aparținând două IFN-uri, de 56 de ori, date informatice, respectiv date de identitate, adresă, date de contact, fotocopii ale actelor de identitate, fotocopii ale unor extrase de cont bancar din care rezulta încasarea de venituri salariale, rezultând date necorespunzătoare adevărului, în scopul de a induce în eroare unitățile non bancare, obținând pentru sine beneficii materiale.
Spre exemplu, din declarația uneia dintre persoanele vătămate rezultă că aceasta nu a încheiat niciun contract de credit și că a aflat despre infracțiune după ce a primit corespondență la adresa de domiciliu. A realizat ulterior că inculpate, care gestiona resursele umane la locul său de muncă anterior, a avut acces la documentele sale de identitate.
Fiind audiată la urmărirea penală, inculpata Cristina Daniela Vișan a recunoscut că o cunoștea pe respectiva parte vătămată și că a folosit datele de identitate ale acesteia pentru a obține creditele.
Inculpata a precizat că a procedat în același mod și cu alte persoane, devenind experimentată în astfel de fraude.
Poprire pe conturi din senin…
O altă persoană vătămată care a depus plângere penală a spus că, la data de 18.08.2022, a primit un SMS de la un IFN, fiind informată că s-a instituit poprirea asigurătorie pe contul său bancar pentru suma de 11.621,9 lei, o sumă pe care nu o datorase și pe care nu o recunoștea, deoarece nu încheiase niciun contract de credit.
Fiind audiată la urmăririea penală, persoana a menționat că deține un cont la o bancă și că avea un credit bancar în derulare pentru care achitase toate ratele, neavând restanțe. Executorul judecătoresc a instituit poprirea pe baza unui dosar de executare silită care menționa că la data de 8.07.2021 ar fi încheiat un contract de credit cu un IFN, lucru pe care ea îl contesta.
Notificările legate de acest proces au fost trimise la o adresă veche a persoanei vătămate, la care aceasta nu mai locuia de aproximativ doi ani. După ce a aflat de această situație, persoana vătămată a contactat reprezentanții IFN-ului care au îndrumat-o să depună o plângere la poliție. Ea a declarat că nu a semnat niciun contract de credit cu IFN Viaconto și s-a constituit parte civilă în procesul penal pentru suma de 11.621,9 lei.
Fiind audiată la urmărirea penală, inculpata a recunoscut că a folosit datele personale ale persoanei vătămate pentru a obține creditul, explicând că a avut acces la documentele acesteia în calitate de director economic la o firmă. Ea a primit aceste documente de la administratorul firmei (cumnata sa), care i-a trimis documentele scanate prin e-mail pentru activitățile de contabilitate și resurse umane. Inculpata a explicat că a modificat datele folosind aplicații informatice simple de pe telefonul mobil pentru a introduce datele false în platformele IFN-urilor. De asemenea, inculpata a confirmat că a folosit adrese de e-mail temporare, create ad-hoc, și a modificat detalii referitoare la angajatori fictivi, pentru a face să pară că persoanele în numele cărora încheia creditele erau angajate în funcții respectabile și stabile. Inculpata a recunoscut că a exploatat vulnerabilitățile sistemelor informatice ale IFN-urilor respective, care nu verificau riguros datele introduse și nu solicitau confirmări suplimentare de la angajtori sau alte autorități.
La fel a pățit și a treia victimă, care s-a trezit cu poprire pe conturi pentru suna de 13.000 de lei. Și aici, inculpata a avut acces a documente prin prisma calității ei de expert contabil – ținea contabilitatea mai multor firme.
Și la fel s-a întâmplat cu toate firmele.
A fost trimisă în judecată pe 13.11.2024 și condamnată pe 22.12.2025.
Liliana BELCIUG
