Focus Press a publicat, recent, o listă cu înșelăciuni „moderne“, fiind vorba de fraude on-line, listă actualizată de Poliția Română. De data aceasta, oamenii legii atrag atenția cu privire la noile tendințe și moduri de operare, făcând referire la schemele de înșelăciune care devin tot mai sofisticate și includ promisiuni de investiții sigure și profitabile în acțiuni ale unor companii renumite ori în criptomonede sau prin intermediul cupoanelor oferite în perioada anilor privatizării (1990 – 2000). Și, mare atenție! Poți deveni „cărăuș“ de bani fără să îți dai seama.
“În plus, victimele acestor tipuri de infracțiuni pot fi transformate, fără să știe, în cărăuși de bani, contribuind în mod indirect la spălarea banilor sau pierderea urmei banilor proveniți din activități ilegale ori infracțiuni. După o presupusă primă investiție, victima poate fi inclusă într-o schemă mai amplă, prin care autorii intră în posesia produsului infracțional (sumele de bani) chiar cu ajutorul victimelor“, potrivit reprezentanților Poliției Române.
Aceste tipuri de infracțiuni funcționează astfel:
- 1. Atragerea victimelor prin false oportunități de investiții
Autorii utilizează canale precum reclame pe Internet și social media, care promovează platforme de investiții, promițând randamente mari și rapide, dar și apeluri telefonice nesolicitate, prin care autorii se prezintă drept brokeri sau consultanți financiari și care oferă „sfaturi exclusiviste“, precum și mesaje sau e-mailuri personalizate, care conțin linkuri către site-uri false și care imită platforme legitime investiționale sau de tranzacționare la bursa de valori ori pe alte piețe financiare.
Victimei i se transmite faptul că poate investi sume mici în companii sigure sau în criptomonede și îi sunt garantate randamente mari.
De cele mai multe ori, pentru a câștiga încrederea, infractorii furnizează documente sau grafice false care arată profituri inexistente.
- 2. Manipularea victimelor și crearea unui sentiment de urgență
După ce victima își exprimă interesul, autorii aplică diverse tehnici de manipulare, precum presiuni psihologice („Aceasta este o ofertă limitată. Dacă nu investești acum, vei rata șansa vieții tale“), demonstrații false de succes („Clienții noștri au obținut deja profituri uriașe!“) și aparent profesionalism (sunt utilizați termeni financiari și platforme on-line care par autentice, pentru a părea de încredere).
Infractorii conving persoanele vătămate să instaleze pe dispozitivele lor fixe sau mobile aplicații de control la distanță. Prin intermediul acestora, infractorii ghidează victimele să creeze conturi pe diverse platforme.
Ulterior, fondurile victimei, fie ele în monedă FIAT (de exemplu: lei, euro, dolari) sau criptomonede, sunt transferate fără acordul ei în conturile altor persoane (cărăuși de bani).
În cele din urmă, cărăușii de bani transferă, prin intermediul unui ATM de criptomonede, sumele de bani în criptomonede într-un portofel electronic al autorilor. Ei folosesc fără drept datele de autentificare obținute prin accesul la terminalele controlate de la distanță.
- 3. Transformarea victimelor în „cărăuși de bani“
A. Infractorii pretind victimei că virează profituri generate din investiții. De fapt, sumele de bani provin din conturile altor victime ale unor fraude similare.
B. Victimei i se solicită să retragă sumele primite și să le transfere mai departe, prin ATM-uri de criptomonede, către o adresă electronică controlată de autori.
C. Victimei i se oferă posibilitatea de a păstra o parte din suma totală, ca „recompensă“ pentru colaborare.
D. Sumele de bani sunt transferate, în Blockchain, într-un portofel electronic controlat de către autori, iar prejudiciul devine foarte greu de recuperat.
Această practică face ca victima să devină, fără să știe, complice la infracțiunile săvârșite de autor, riscând consecințe juridice, inclusiv de natură penală.
Un astfel de mod de operare este foarte ușor de recunoscut, fapt pentru care aducem la cunoștința cetățenilor modalitățile prin care aceștia pot realiza că este vorba de o înșelăciune:
- Atenție la ofertele de câștiguri rapide!
Orice promisiune de randamente mari și fără riscuri este un semnal de alarmă.
Investițiile reale implică riscuri, iar câștigurile rapide sunt rareori reale, în cele mai multe cazuri acestea întâmplându-se din noroc, nu din cunoștințele financiare ale vreunui presupus consultant financiar.
Orice promisiune care pare prea avantajoasă să fie adevărată trebuie să fie privită cu scepticism.
- Atenție la lipsa documentației oficiale!
Autorii evită să furnizeze documente autentice sau contracte clare și transmit victimelor documente falsificate cu privire la persoana lor ori a societății pe care o reprezintă, ori utilizează date de identitate ale altor victime.
- Atenție la transferuri neobișnuite!
Dacă sunt primiți bani în cont fără o justificare clară, este posibil să fiți implicat într-o schemă a cărăușilor de bani.
- Atenție la cererile de retragere și transfer!
Dacă vi se cere să retrageți bani și să-i transferați prin alte metode decât cele clasice, cum ar fi ATM-uri de Bitcoin, refuzați și anunțați autoritățile.
Măsuri de prevenție pentru cetățeni
- Verificați orice ofertă de investiție, cercetați compania sau platforma respectivă, dacă este autorizată de către instituțiile abilitate sau alte autorități financiare din străinătate!
- Nu vă bazați pe recenzii sau site-uri necunoscute, întrucât autorii pot crea site-uri false sau recenzii neadevărate!
- Nu oferiți date personale și nu furnizați detalii financiare și parole prin telefon sau e-mail!
- Folosiți mijloace sigure pentru tranzacții, asigurați-vă că utilizați platforme securizate și activați autentificarea în doi pași pentru conturile on-line!
- Dacă primiți bani din surse necunoscute, contactați imediat banca și Poliția! Nu retrageți sumele și nu le transferați mai departe!
- Educați-vă financiar! Înainte de a investi, informați-vă despre riscurile asociate! Consultați specialiști independenți sau instituții de încredere!
Liliana BELCIUG
